Het aangaan van leningen maakt het mogelijk om de gewenste ontwikkelingen in de samenleving te realiseren. Het schuldrestant voor langlopende leningen is per 1 januari 2026 voorzien op € 402,7 miljoen. Voor 2026 wordt een verhoging van de schuldpositie voorzien van € 61,7 miljoen naar een saldo van € 464,4 miljoen ultimo 2026. De totale toename van de schuld schatten we in de periode 2026-2029 op een kleine € 195 miljoen. De afname van de financieringsbehoefte vanaf 2028 vloeit voor een belangrijk deel voort uit de begrote grondverkopen. De gepresenteerde cijfers in de tabel hieronder zijn gebaseerd op een realistisch model ten aanzien van de investeringsuitgaven van het MIP en de Flora Gebiedsontwikkeling.
(bedragen x € 1.000)
| Ontwikkeling langlopende leningen | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | Totaal |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Saldo per 1 januari |
360.782 |
402.807 |
469.058 |
535.564 |
567.987 |
|
|
Aflossingen |
-43.196 |
-60.742 |
-41.513 |
-40.560 |
-33.164 |
-219.175 |
|
Financieringsbehoefte |
85.221 |
126.993 |
108.019 |
72.983 |
41.376 |
434.592 |
|
Saldo per 31 december |
402.807 |
469.058 |
535.564 |
567.987 |
576.199 |
|
|
Mutatie schuldpositie |
42.025 |
66.251 |
66.506 |
32.423 |
8.212 |
215.417 |
75% van de financieringsbehoefte die voortvloeit uit de investeringen in de Flora Gebiedsontwikkeling, is reeds in 2024 ingedekt. Hiervoor zijn voor een totaalbedrag van ruim € 62 miljoen leningen met uitgestelde storting afgesloten, waarbij de rentepercentages en de voorwaarden in 2024 overeen zijn gekomen. Dit is gedaan om het risico van een toekomstige rentestijging af te dekken. Van de genoemde € 62 miljoen is € 10 miljoen reeds gestort per begin 2025. De overige € 52 miljoen worden gestort verdeeld over de jaren 2026 tot en met 2029.
Voor het aantrekken van financiering gaan wij voor nu en de komende jaren uit van de volgende rentepercentages:
| Omschrijving | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 |
|---|---|---|---|---|---|
|
Voor kortlopende financiering |
2,00% |
2,00% |
2,00% |
2,00% |
2,00% |
|
Voor langlopende financiering |
3,00% |
3,00% |
3,00% |
3,00% |
3,00% |
We begroten een gemiddeld niveau van € 20 miljoen aan kasgeldleningen. We willen daarmee voorkomen dat we op langere termijn overliquide (een positief totaalsaldo op onze bankrekeningen) raken, wanneer er teveel langlopende leningen worden aangetrokken.
(bedragen x € 1.000)
| Rentekosten | 2026 |
|---|---|
|
Langlopende leningen |
10.371 |
|
Kasgeldleningen € 20 miljoen tegen 2% |
400 |
|
Overige rentekosten |
64 |
|
Totale rentekosten 2026 |
10.835 |
Leningen kunnen wij direct bij een geldgever aantrekken, maar ook via een geldmakelaar. Geldgevers zijn van oudsher meestal zogenoemde sectorbanken, zoals BNG Bank en NWB Bank. Via geldmakelaars hebben gemeenten ook toegang tot geldverstrekkers uit de publieke sector zoals provincies (veelal voor langlopende financiering) of tot institutionele beleggers zoals pensioenfondsen en verzekeraars (veelal voor kortlopende financiering).