Het aangaan van leningen maakt het mogelijk om de gewenste ontwikkelingen in de samenleving te realiseren. Het schuldrestant voor langlopende leningen is per 1 januari 2027 voorzien op € 429,4 miljoen. Voor 2027 wordt een verhoging van de schuldpositie voorzien van € 68,2 miljoen naar een bedrag van € 497,6 miljoen ultimo 2027.
Over de periode 2028 tot en met 2030 wordt per saldo een afname van de langlopende leningschuld voorzien van € 133,3 miljoen waarna deze naar verwachting per eind 2030 circa € 364,3 miljoen bedraagt. De afname van de financieringsbehoefte vanaf 2028 vloeit voor een belangrijk deel voort uit de begrote grondverkopen. De gepresenteerde cijfers in de tabel hieronder zijn gebaseerd op een realistisch model ten aanzien van de investeringsuitgaven van het MIP en de Flora Gebiedsontwikkeling.
(bedragen x € 1.000)
| Ontwikkeling langlopende leningen | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Totaal |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Saldo per 1 januari |
327.302 |
429.444 |
497.619 |
486.587 |
416.129 |
|
|
Aflossingen |
-60.742 |
-41.513 |
-40.560 |
-75.458 |
-51.781 |
-270.054 |
|
Financieringsbehoefte |
162.884 |
109.688 |
29.528 |
5.000 |
0 |
307.100 |
|
Saldo per 31 december |
429.444 |
497.619 |
486.587 |
416.129 |
364.348 |
|
|
Mutatie schuldpositie |
102.142 |
68.175 |
-11.032 |
-70.458 |
-51.781 |
37.046 |
75% van de financieringsbehoefte die voortvloeit uit de investeringen in de Flora Gebiedsontwikkeling, is reeds in 2024 ingedekt. Het totaal hiermee gemoeide bedrag was € 78,5 miljoen, waarvan € 16 miljoen daadwerkelijk in 2024 is opgenomen. De overige € 62,5 miljoen betrof leningen met uitgestelde stortingen. Dat betekent dat van deze leningen weliswaar in 2024 de rentepercentages en de voorwaarden zijn overeengekomen maar dat de betreffende leningen pas in de jaren 2025 tot en met 2029 zijn of worden gestort. Dit is gedaan om het risico van een toekomstige rentestijging af te dekken. Van de genoemde € 62,5 miljoen is per begin 2025 en begin 2026 in totaal € 31,5 miljoen reeds gestort. De overige € 31 miljoen worden gestort verdeeld over de jaren 2027 tot en met 2029.
Voor het aantrekken van financiering gaan wij voor nu en de komende jaren uit van de volgende rentepercentages:
| Omschrijving | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 |
|---|---|---|---|---|---|
|
Voor kortlopende financiering |
2,00% |
2,00% |
2,00% |
2,00% |
2,00% |
|
Voor langlopende financiering |
3,50% |
3,75% |
4,00% |
4,00% |
4,00% |
We begroten een gemiddeld niveau van € 20 miljoen aan kasgeldleningen. We willen daarmee voorkomen dat we op langere termijn overliquide (een positief totaalsaldo op onze bankrekeningen) raken ingeval bijvoorbeeld investeringsuitgaven achterblijven bij de verwachtingen.
(bedragen x € 1.000)
| Rentekosten | 2027 |
|---|---|
|
Langlopende leningen |
13.001 |
|
Kasgeldleningen € 20 miljoen tegen 2% |
400 |
|
Overige rentekosten |
224 |
|
Totale rentekosten 2027 |
13.625 |
Leningen kunnen wij direct bij een geldgever aantrekken, maar ook via een geldmakelaar. Geldgevers zijn van oudsher meestal zogenoemde sectorbanken, zoals BNG Bank en NWB Bank. Via geldmakelaars hebben gemeenten ook toegang tot geldverstrekkers uit de publieke sector zoals provincies (veelal voor langlopende financiering) of tot institutionele beleggers zoals pensioenfondsen en verzekeraars (veelal voor kortlopende financiering).